近日，中國人民銀行長沙中心支行發布了一則行政處罰信息公示表，劍指廣州合利寶支付湖南分公司九項違法。

據行政處罰書長銀罰字〔2020〕第3號顯示，廣州合利寶支付科技有限公司湖南分公司存在以下九項違法行為：1.未按規定建立風險評級、收單外包業務管理、特約商戶檔案管理制度;2.未按規定落實特約商戶實名制度;3.未按規定開展特約商戶巡檢; 4.未按規定開展特約商戶培訓;5.為入網時間少于90日的特約商戶提供T+0資金結算服務;6.單位特約商戶使用個人銀行結算賬戶作為收單結算賬戶;7.變造交易;8.未限制商戶違規移機使用受理終端;9.未按規定報告外包服務機構情況。

因此，中國人民銀行長沙中心支行決定對其采取限期改正，給予警告，沒收違法所得11,750.01元,并處70萬元罰款的行政處罰。

據了解，此次受央行處罰已是合利寶支付跨入2020以來第二次受罰。早在今年1月9日，合利寶支付黑龍江分公司就曾因違反《銀行卡收單業務管理辦法》遭到中國人民銀行哈爾濱中心支行處罰。

2019年凈利同比下降 曾收4張罰單

據合利寶支付官網顯示，合利寶是中國領先的支付科技賦能平臺(T2B2C)，成立于2013年7月19日，注冊資本金1億元，總部位于廣州。業務類型包含互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單業務。現有員工300余人，下設有分公司20余家。同時其隸屬于上市公司仁東控股(002647,股吧)(股票代碼：002647)，是其生態圈的核心一環。

據天眼查顯示，合利寶支付現任總經理為田錚，生于1989年2月，2013年畢業于美國德保羅大學，MBA學歷。曾任行健資本管理集團有限公司投資經理、民盛金科董事、共青城民盛金控投資管理有限公司總經理、霍爾果斯民盛創業投資有限公司監事、廣東合利金融科技服務有限公司董事兼總經理、廣州合利征信服務有限公司執行董事兼總經理、深圳前海合利商業保理有限公司執行董事兼總經理、深圳前海民盛天宮供應鏈管理有限公司執行董事、中國全通(控股)有限公司執行董事兼副總裁等職。

另據仁東控股披露的2019年年報數據顯示，2019年，合利寶支付實現營業收入11.155億元，同比增加27.74%;但營收增加的同時，凈利潤卻在同比下降，2019年合利寶支付實現凈利潤1.2億元，同比減少3.23%。

值得注意的是，合利寶支付去年曾因多項違法收到央行罰單四張。

2019年1月22日，據廣州銀罰字〔2019〕7號顯示，合利寶支付因違反支付結算管理規定遭到央行廣州分行警告，沒收違法所得286,099.83元，并處罰款530,000元;

2019年11月14日，合利寶支付新疆分公司因特約商戶的收單銀行結算賬戶未使用其同名單位結算賬戶;特約商戶為個體工商戶，收單銀行結算賬戶未使用其同名個人銀行結算賬戶兩項違法遭到央行烏魯木齊支行罰款7萬元。

2019年12月6日，合利寶黑龍江分公司因存在未按規定保存客戶身份資料和交易記錄的違法行為，被中國人民銀行哈爾濱中心支行處以20萬元人民幣罰款，同時對相關責任人處以1萬元人民幣罰款。

標簽： 罰款